Verificación AML de criptomonedas: cómo es el proceso y por qué es importante
Hoy en día, las criptomonedas no solo son utilizadas por traders, sino también por empresas que realizan pagos en USDT, ETH o BTC. Sin embargo, con el aumento de su popularidad, también crece la necesidad de verificar el origen de los fondos. Esto es especialmente relevante en el caso del USDT, la stablecoin más líquida, que participa activamente en el comercio diario y en las transacciones OTC.
Si antes bastaba con enviar o recibir una transacción, hoy en día cada vez más plataformas exigen una verificación AML previa. La verificación AML de monederos en línea es especialmente importante cuando hay grandes cantidades en juego, ya que es fácil encontrarse con direcciones involucradas en phishing o blanqueo de dinero. Y esto puede suponer el bloqueo de la cuenta. Incluso si solo le interesa un activo técnico o el tipo de cambio de un token frente al dólar, la seguridad debe ser lo primero.
¿Por qué es tan necesaria la verificación AML de las criptomonedas y quién establece las normas?
La verificación Anti-lavado de dinero (AML) es un elemento obligatorio para el comercio transparente. Permite asegurarse de que la criptomoneda no está relacionada con actividades delictivas, piratería, darknet o direcciones sancionadas. En un contexto de endurecimiento de la regulación, este proceso se ha vuelto importante no solo para los exchanges centralizados, sino también para las transacciones privadas entre traders.
El principal regulador que establece las normas en este ámbito es el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional). Es este organismo el que ha elaborado y promueve la «Travel Rule». Según esta norma, las exchanges están obligadas a transmitir información sobre los propietarios en las transacciones de criptomonedas que superen un umbral determinado. Esto significa que la plataforma que recibe USDT debe saber de dónde provienen y quién es el remitente. Para cumplir con estos requisitos, los exchanges y los OTC desks han comenzado a utilizar un verificador AML para cada transacción, y los traders deben verificar por sí mismos la pureza de su monedero USDT si no quieren tener problemas con la retirada o el bloqueo de fondos.
¿Cómo verificar la pureza de un monedero USDT?
El proceso es bastante sencillo y muchos traders ya lo han incorporado a su práctica diaria. Estos son los pasos básicos:
- Copiar la dirección del monedero desde el que se va a recibir el USDT. Puede ser la dirección de un particular con el que se interactúa.
- Péguela en uno de los servicios que ofrecen verificación AML de carteras. Es importante asegurarse de que la herramienta elegida sea compatible con la red en la que opera USDT, por ejemplo, TRC-20, ERC-20 u OMNI.
- Inicie el análisis. El sistema recopilará datos sobre las transacciones anteriores de la dirección y señalará si está relacionada con actividades sospechosas, como hackeos, plataformas darknet, esquemas de phishing u otras fuentes de riesgo.
- Evalúe el nivel de riesgo. Por lo general, el resultado se muestra como una etiqueta: «riesgo bajo», «moderado» o «alto». Algunos sistemas proporcionan un informe detallado con las categorías de actividad sospechosa y los plazos.
- Tomar una decisión. Si la verificación de USDT muestra un riesgo alto, es mejor rechazar la interacción con dicha dirección. Esto puede salvar no solo los fondos, sino también la reputación del trader. Con un riesgo bajo o nulo, la transacción se considera segura.
La verificación se aplica a todos los estándares principales de tokens: TRC-20, ERC-20 y OMNI. Es importante especificar correctamente la red para que el resultado sea preciso. Después de recibir el informe, el trader puede guardarlo como prueba de buena fe, especialmente cuando se opera con grandes importes.
Ignorar la verificación AML hoy en día es jugar con fuego. El bloqueo de la cartera, la pérdida de acceso al exchange, problemas con las contrapartes: todo esto puede ser el resultado de una sola transacción imprudente. Por eso, la verificación AML de USDT no es una burocracia, sino una herramienta real para proteger sus fondos.
Incluso si la transacción parece inofensiva y la verificación de USDT solo lleva un par de minutos, el resultado puede salvarle de graves consecuencias. Añada este procedimiento a su rutina comercial y comercie con confianza, sin distraerse con riesgos innecesarios.